Červenec přinesl pozitivní začátek třetího čtvrtletí roku 2023. Avšak pokračující růst úrokových sazeb se pro akciové trhy ukázal být příliš velkým soustem, což vedlo k poklesům na akciových i dluhopisových trzích o přibližně 4,0 % resp. 3,0 % za toto čtvrtletí. Tento obrat v trendu pozitivních výnosů za posledních devět měsíců, dává poradcům a investorům čas k potvrzení svých investičních přesvědčení a odhodlání setrvat na trhu.
Jsme rádi, že se na nás obracíte se svými dotazy, když chcete klientům a jejich penězům poskytnout co nejlepší službu. Následující otázka nás inspirovala k napsání tohoto článku, podobnou situaci totiž řeší nejeden finanční poradce: „Mám zajímavého klienta, který bude investovat 100 000 Kč/m a jednorázově 3 Mil Kč. Jak doporučujete pracovat s FKI vs. ETF?“
Proč je investování na akciových trzích výhodné i v době, kdy úrokové sazby rostou a lákají střadatele?
Prudké poklesy na mnoha světových trzích v roce 2022 zdůraznily, jak může hodnota vašich investic klesat i stoupat.
Ale taková je povaha investování: budou špatné i dobré časy. Akcie se nepohybují přímočaře, ale z historického hlediska mají tendenci dlouhodobě růst.
Loňský rok byl pro investory náročnou výzvou. Za posledních 50 let byly jen 3 roky s horšími výsledky akciových trhů. Pro dluhopisy byl rok 2022 dokonce nejhorší rok v celé historii. Významným poklesům se tak nevyhnuly ani investiční portfolia našich klientů. Pokud si tedy prohlížíte svůj roční výpis, je zcela přirozené, že se Vás mohou zmocnit pochybnosti a nepříjemné emoce. Je tudíž důležité připomenout si prověřené zásady úspěšného investování a neudělat se svými investicemi chybu, která by Vás mohla stát peníze.
Od začátku roku 2022 doteď patří výkonnost trhů k nejhorším, jaké jsme kdy viděli. To je prostý fakt a letošní výsledky mohou být pro investory zklamáním. Je však důležité nechat emoce stranou a nedovolit jim odvést pozornost od našich dlouhodobých finančních cílů. Naopak. Podívejme se nejprve blíže na letošní výkonnost a pak na příležitosti, které tato situace investorům nabízí.