Existuje inflace, o které všichni mluví v televizi a ve finančních zprávách. Tyto zprávy jsou důležité, ale nemyslím si, že jsou pro vás stejně důležité jako pro investora. Zvláště pokud jste investor s portfoliem v řádech milionů.
Investor Ben Carlson z Ritholtz Wealth Management na stránkách The Wealth of Common Sense přiznává, že „nemá ani ponětí, co se v roce 2019 stane v politice, ekonomice a na trzích“. To ale podle něj nemá nikdo. Téměř jistý si ovšem je následujícími deseti věcmi.
Možná jste zaznamenali, že akciové trhy v posledních měsících klesají. Média s nadšením publikují zprávy typu “Zachraň se, kdo můžeš. Bývalý šéf Fed varuje před kolapsem na burze!”. Jestliže Vás dění na akciových trzích zneklidňuje, máme pro Vás několik rad.
Nedávný průzkum, který publikoval Charles Schwab a ve kterém zkoumal postoje a chování 1000 lidí, zjistil, že lidé často litují svých výdajů, které jim brání ušetřit více na odchod do důchodu. Konkrétně dvě třetiny lidí si přejí, aby v minulosti utratili méně, zejména na krátkodobé potěšení, jako jsou jídlo, drahé oblečení, nové vozy, prázdniny a ušetřili více na odchod do důchodu.
Hodnota písemného finančního plánu je pro investory zřejmá, ale dnes je jeho rozsah komplexnější. Písemný finanční plán je dobrým základem pro vytváření investičních a dalších důležitých finančních rozhodnutí. Nedávný průzkum zjistil, že téměř 75% finančních poradců mají alespoň několik klientů s písemným finančním plánem.